韩国金融情报局推出数字资产追踪解决方案，预算为100亿韩元

韩国金融委员会下属金融情报分析院（FIU）于16日宣布引入数字资产追踪解决方案，以应对数字资产在非法金融交易中的使用不断扩大。该机构称，作为洗钱上游犯罪的欺诈案件不断增加，以及数字资产在犯罪活动中的使用日益增多，是推动这一举措的关键因素。此次宣布是在2025年末完成国家风险评估后作出的。评估确定，韩国境内洗钱和恐怖主义融资的漏洞及手段均已发生变化。

FIU于16日发布了《洗钱防治、反恐融资及防止扩散融资国家战略与政策方向》。该机构表示，2025年末的国家风险评估显示，韩国国内洗钱和恐怖主义融资风险在脆弱性因素和手段方面均已发生演变。FIU特别指出，欺诈、数字资产相关犯罪和有组织犯罪等洗钱上游犯罪正在增加，其趋势不仅在韩国国内发生变化，也在全球范围内不断演变。该机构还判断，利用数字资产和现金进行非法金融交易的情况正在增加，通过社交媒体筹集犯罪资金也变得更加便利。

FIU拨款100亿韩元用于人工智能和数字资产分析系统

FIU概述了改进措施，包括分阶段推进可疑交易报告（STR）分析系统，以及引入基于人工智能（AI）的审查和分析系统。该机构特别提到，将引入基于AI的审查和分析系统及数字资产分析解决方案，以缩短审查和分析所需时间，并增加案件处理数量。为此，FIU正在争取为基于AI的系统拨款81亿韩元，为数字资产解决方案拨款19亿韩元。该机构还表示，将通过增加人员编制来加强犯罪资金分析和追踪能力。

FIU局长李亨周警告FATF评估对金融服务的影响

FIU局长李亨周强调：“防止洗钱、恐怖主义融资和扩散融资已不再是任何单一机构或金融部门自身的任务，而是保护国家经济秩序和公民财产的全政府核心任务。”他补充说：“如果韩国的洗钱防治体系在第五轮金融行动特别工作组（FATF）评估期间，未能证明其在公共和私营部门均有效运行，导致评估等级下降，其影响将不会局限于金融监管机构和政府，还可能对金融服务的使用造成实际不便，例如降低韩国企业在境内外汇款时的便利性，以及限制学生和旅行者使用海外金融服务。”

FIU加强对数字资产行业合规情况的监管

为发现和阻止非法金融交易，FIU表示将加强数字资产行业在洗钱防治方面的专业能力和问责制。该机构还表示，将通过向相关方提供检查和监管结果来加强反馈，以防止其违反相关义务。

常见问题

韩国FIU为数字资产追踪系统拨款多少？

FIU正在争取为基于AI的审查和分析系统拨款81亿韩元，为数字资产分析解决方案拨款19亿韩元，用于这些举措的总金额为100亿韩元。

FIU为何宣布引入数字资产追踪解决方案？

FIU称，数字资产在非法金融交易中的使用不断扩大、作为洗钱上游犯罪的欺诈案件日益增多，以及通过社交媒体筹集犯罪资金变得更加便利，是引入追踪解决方案的关键原因。