FCA责令伦敦3家加密货币网站停止涉嫌非法的C2C交易

英国金融行为监管局（FCA）于 9 月 10 日向伦敦三处涉嫌经营未注册点对点加密货币业务的场所发出停止并终止函。FCA 在行动期间与英国税务海关总署和大都会警察局合作，要求相关运营者停止任何涉嫌违法的加密货币业务。该监管机构表示，未注册的点对点加密货币运营者可能为犯罪分子转移或洗白非法资金提供渠道，因为此类业务必须根据英国反洗钱规定进行注册。

FCA 向伦敦三处加密货币场所发出停止并终止函

FCA 未透露参与 9 月 10 日行动的相关企业或个人身份。FCA 执法与市场监督执行董事 Steve Smart 表示：“任何经营未注册点对点加密货币业务的人，都应假定我们正在调查他们。”

该行动并不禁止个人之间直接买卖加密货币。个人之间的点对点交易无需在 FCA 注册。只有在英国以商业方式提供相关加密货币交易服务时，才适用这一要求。

目前没有任何点对点加密货币企业在 FCA 注册，这使得商业运营的 P2P 服务成为执法目标。

FCA 4 月在伦敦开展过类似行动

9 月 10 日的行动是 FCA 今年第二次在伦敦打击点对点加密货币交易。4 月，该监管机构与英国税务海关总署和西南地区有组织犯罪调查组合作，针对八处涉嫌开展非法 P2P 加密货币活动的场所采取行动。

行动期间也发出了停止并终止函。该监管机构表示，检查期间收集的证据正为多项持续进行的刑事调查提供支持。

根据现行规定，在英国开展符合条件的加密资产交易活动的企业，必须在开始运营前向 FCA 注册。这一区分对于安排现金兑换加密货币、加密货币兑换加密货币或提供类似服务的非正式加密货币交易商而言十分重要。

FCA 注册统计数据显示批准率较低

自 2020 年 1 月起，FCA 一直出于反洗钱目的监管英国加密货币企业。截至 9 月 1 日，该监管机构自接管监管工作以来已收到 417 份注册申请。其中仅有 68 份最终完成注册，46 份被拒，263 份被撤回。这些数据涵盖更广泛的加密货币行业，而不仅限于 P2P 企业。

加密资产本身仍仅部分纳入英国现有金融监管框架。反洗钱要求适用于符合条件的加密货币企业，而单独的金融推广规则则规定了如何向英国消费者营销加密资产。

新加密货币监管制度将于 2027 年 10 月 25 日开始实施

FCA 的新加密货币监管制度计划于 2027 年 10 月 25 日开始实施，将更多加密货币活动纳入完整的金融服务监管范围。9 月 16 日，也就是宣布最新 P2P 打击行动的前一天，该监管机构发布了最终指引，解释在即将实施的规则下，加密资产活动何时需要获得 FCA 授权。

从 2027 年 10 月起，在英国开展受监管加密货币活动的企业通常需要获得授权，除非适用豁免或相关过渡性规定。这将使市场超越现行制度的监管范围；在当前制度下，FCA 对加密货币的直接监管主要集中于反洗钱控制和金融推广。

对于 P2P 运营者而言，已经属于现行反洗钱规则范围的商业加密货币交易活动目前就需要进行适当注册。继 4 月检查八处场所后，FCA 又于 9 月针对三处场所采取行动，这表明未注册的 P2P 交易已成为积极执法的重点。

常见问题

FCA 在 9 月 10 日采取了什么行动？
FCA 向三处涉嫌经营未注册点对点加密货币业务的伦敦场所发出了停止并终止函。该监管机构在行动期间与英国税务海关总署和大都会警察局合作。

截至 9 月 1 日，FCA 注册了多少家加密货币企业？
截至 9 月 1 日，FCA 自 2020 年 1 月接管监管工作以来已收到 417 份注册申请。其中仅有 68 份最终完成注册，46 份被拒，263 份被撤回。

英国新的加密货币监管制度何时开始？
FCA 的新加密货币监管制度计划于 2027 年 10 月 25 日开始实施。从该日期起，在英国开展受监管加密货币活动的企业通常需要获得授权，除非适用豁免或相关过渡性规定。