Cinkciarz.pl 创始人因波兰诈骗案在美国被捕

开场

波兰在线货币交易所 Cinkciarz.pl 创始人 Marcin P. 于 5 月 19 日在芝加哥附近被捕，此前他在 2025 年 10 月收到国际刑警组织（Interpol）红色通缉令。波兰检方已于缺席审理中指控他实施大规模欺诈、洗钱以及违反支付服务规定。检方指控他欺骗了 7,000 多名客户并实施洗钱，预计损失为 1.85 亿兹罗提，约合 4,360 万欧元。若定罪，他最高将面临 25 年监禁。此次逮捕使得 Cinkciarz.pl 的倒闭从一场国内金融科技失败演变为一宗跨境刑事案件，并引发了关于非银行支付平台上客户资金保护的更广泛问题。

Cinkciarz.pl 如何崩塌

Cinkciarz.pl 曾是波兰在线外汇交易与支付市场的领先品牌，早期以零售货币兑换服务建立声誉，随后扩展到跨境支付和其他金融科技产品。公司曾长期保持较高的公众曝光度，赞助波兰国家足球队，并赞助 NBA 芝加哥公牛队，以巩固其作为面向消费者的主要金融品牌的形象。

公司的声誉在 2025 年开始恶化。3 月提交了破产申请，随后在 10 月获波兰法院批准，原因包括客户投诉，以及对公司财务状况和处理客户资金方式的进一步审查。

政治与加密货币网络审视

该案之所以引发关注，是因为据称与波兰金融与政治领域的其他实体和个人存在财务关联。根据 Money.pl 的报道，公关公司 Fiverand 从两家与 Marcin P. 有关联的公司处收到了 35 万兹罗提。

Fiverand 之前曾在截至 2023 年 12 月之前将 Konfederacja 党国会议员 Przemysław Wipler 计算为普通合伙人。Wipler 否认自己与 Cinkciarz.pl 或相关实体存在个人参与，并表示：“我从未为 Cinkciarz 提供过服务——无论是亲自，还是通过我担任角色的任何法律实体。”他补充称，他与 Fiverand 的关联在所涉期间之前就已结束，并且他不对公司登记记录的后续更新负责。

报道称还提及一起与加密货币交易所 Zondacrypto 有关的单独争议。此前的披露显示，Wipler 的基金会 Dobry Rząd 收到了来自一家与 Zondacrypto 首席执行官 Przemysław Kral 有关联的公司的 7 万欧元。波兰总理 Donald Tusk 在 4 月就该付款公开提出疑问。Wipler 表示，这笔资金是对分析工作的补偿，与任何与加密货币监管相关的持续立法工作无关。

目前尚无迹象表明，Cinkciarz.pl 所指控的欺诈与 Zondacrypto 的运营存在直接联系。重叠的财务关系已引发审查，因为调查人员在审视与 Marcin P. 及其相关实体相关的更广泛交易网络。

监管与市场含义

眼下的直接法律问题聚焦于引渡。国际刑警组织红色通缉令以及美国当局的介入，表明波兰希望将该案带上法庭时，各司法辖区之间存在协调。波兰当局尚未披露有关引渡时间表或可能的其他指控的更多细节。

对波兰金融科技行业而言，更广泛的担忧是信任。Cinkciarz.pl 所处的业务领域依赖于消费者信心，以及外界对在线货币平台可作为传统银行的低成本替代方案的认知。其破产让数千名客户面临暴露风险，并引发对现有保障力度的质疑。

该案反映了金融科技中的一种结构性压力：支付和兑换服务的快速增长，可能在缺乏相同的风险公共认知或监管监督的情况下，制造出类似银行式的客户资金暴露。当某个平台处理大量客户资金时，运营薄弱或涉嫌不当行为可能会迅速演变为系统性的消费者保护问题。