韩国通过 8 月 20 日生效的法律，扩大虚拟资产服务商规则

韩国的虚拟资产服务提供商将在《就申报及使用特定金融交易信息的法案》修正案于8月20日生效后面临更严格的合规要求。经修订的法律引入重大股东筛查，扩展反洗钱义务，并要求强化内部控制系统。这些监管变更体现了立法者的意图，即让虚拟资产运营商达到与传统金融机构相当的标准。

修订法引入重大股东筛查要求

金融服务委员会的金融情报单位将在现有对代表和高管的审查基础上，筛查重大股东。重大股东包括最大股东及特殊关系人，持股达到10%或以上的股东，以及行使重大影响力的股东。监管机构将在批准虚拟资产服务提供商注册前，对适用法律范围扩大的刑事记录、代表、高管和重大股东的财务健康状况以及社会信用进行审查。

提供商必须证明具备足够的组织能力，包括反洗钱人员、IT系统和具备合规监测与独立审计职能的内部控制系统。筛查涵盖虚拟资产服务提供商的整个治理结构。

旅行规则扩展至所有虚拟资产转账

在经修订的法律下，反洗钱义务将显著加强。旅行规则目前仅适用于国内虚拟资产服务提供商之间金额达到100万韩元或以上的转账。修订要求取消金额限制，并适用于所有转账交易。

对接与海外虚拟资产服务提供商开展转账交易的国内提供商，必须评估外国运营方的反洗钱措施，并基于评估结果允许交易。法律允许与符合金融行动特别工作组标准的海外运营方开展交易，同时限制与高风险国家的运营方或未获许可的运营方开展交易。这些海外交易规则将于2027年1月1日起分阶段生效。

现有提供商须在三个月内重新注册

经修订法律的补充条款第3条（Article 3）要求，已根据此前法律完成注册的虚拟资产服务提供商须在法律生效后的三个月内重新注册。重新注册流程包括对重大股东资格、财务稳健性以及初次注册期间未审查的内部控制系统进行实质性审查。

提供商面临四项关键准备要求

无论是否完成注册，虚拟资产服务提供商都必须为合规做好准备。所需准备步骤包括明确经修订法案下被归类为重大股东的股东及特殊关系范围，对重大股东的刑事记录与财务稳健性进行事前核查，加强反洗钱人员和合规监测组织，并加快系统开发以应对旅行规则扩展要求。提供商必须为海外运营方以及个人钱包交易建立风险评估系统，因为这些将直接影响业务可持续性。

常见问题

根据修订法，现有虚拟资产服务提供商重新注册的截止日期是什么时候？ 根据此前法律完成注册的现有提供商，必须在8月20日经修订的《就申报及使用特定金融交易信息的法案》生效后3个月内重新注册。

在经修订法下，谁符合需接受筛查的重大股东资格？ 重大股东包括最大股东及特殊关系人、持有10%以上（10% or more）的股东，以及对虚拟资产服务提供商施加重大影响力的股东。监管机构将审查其刑事记录、财务健康状况以及社会信用。