韩国金融情报机构以交易风险系统替代强制加密货币 STR

韩国金融服务委员会下属的金融情报单位（FIU）于 4 日与数字资产交易所代表会面，宣布关于海外加密货币转账监管方向的变化。FIU 不再对向外国虚拟资产服务提供商和个人钱包的所有 1,000 万韩元或以上转账强制施加可疑交易申报（STR）义务，而是要求每家交易所建立自身的风险评估与管理系统。该政策转变是在业界强烈反对 3 月立法公告中纳入的原提案之后发生的，该提案涉及对《报告及使用特定金融交易信息法》的修订，并引发了对潜在合宪问题以及对服务提供商造成过度运营负担的担忧。

FIU 从强制 STR 转向交易所风险管理系统

据行业消息人士称，FIU 于 4 日与数字资产交易所高管会面期间确认了监管变更。原先的 3 月执法令修订提案要求对涉及海外虚拟资产服务提供商及个人钱包的所有 1,000 万韩元或以上加密货币交易进行自动 STR 申报。在磋商并收集反馈之后，当局用一个框架替代了全面的 STR 义务，即由交易所评估风险并建立自身的管理系统。

金融服务委员会金融情报单位。来源：FIU 网页

取消旅行规则门槛并维持 KYC 监管调整

FIU 维持其取消旅行规则最低门槛的决定，该门槛此前适用于 100 万韩元或以上的交易。关于加强版了解你的客户（KYC）要求，监管机构通过允许交易所自行设定评估标准来放宽做法。FIU 还决定，将将商业登记要求中债务比率设定为不高于 200% 的规定，从最近一个季度末起延后一年，具体考虑到运营方情况。针对行业要求澄清海外服务提供商的反洗钱（AML）评估标准的请求，FIU 计划通过未来的说明性文件提供指导。

执法令修订拟于 8 月 20 日实施

《报告及使用特定金融交易信息法》的执法令修订案（包括取消旅行规则门槛以及对虚拟资产服务提供商进行重大股东筛查）计划在 8 月 20 日实施，需在由政府立法部及其他机构审查后进行。

常见问题

韩国 FIU 在 4 日就加密货币海外转账申报作出了怎样的决定？

FIU 将监管方式从对所有价值 1,000 万韩元或以上的加密货币转账至海外实体施加强制可疑交易申报（STR）义务，改为要求每家交易所建立自身的风险评估与管理系统。

FIU 为什么修改了 3 月提出的原 STR 方案？

业界强烈反对全面 STR 要求，理由是可能存在合宪问题且对服务提供商造成过度的运营负担。随后当局在收集反馈后，采用了由交易所主导的风险评估框架。