津巴布韦金融情报机构在新的反洗钱框架下强制要求 VASP 注册

津巴布韦金融情报单位（FIU）发布了一项 6 月 16 日的指令，要求所有虚拟资产服务提供商必须与监管机构正式注册。该要求源于 2025 年 12 月通过的《2025 年第 7 号财政法案》，该法案修订了《津巴布韦反洗钱及犯罪所得法》第 2 条，将 VASP 纳入“金融机构”的法定定义。此次监管推动旨在使津巴布韦与国际反洗钱及反恐怖融资标准保持一致。

《2025 年第 7 号财政法案》修订洗钱法

《2025 年第 7 号财政法案》于 2025 年 12 月通过，修订了《津巴布韦反洗钱及犯罪所得法》第 2 条。该修订正式将虚拟资产服务提供商纳入“金融机构”的法定定义。在这些权力得到扩展后，津巴布韦财政部长于 2026 年 6 月 10 日依据《2026 年第 99 号法定工具》发布了《反洗钱及犯罪所得（虚拟资产服务提供商注册）条例》。

在新生效的法律下，任何自然人或法人只要提供或促成加密货币与法定货币的兑换，就必须依法注册。该规定也适用于提供托管服务以及与加密货币相关的金融服务的实体。FIU 被指定为负责执行这些法定义务的主要监管主管机关。

FIU 指定注册要求及限制

FIU 明确警告利益相关方，其向该单位注册仅用于监测目的，并不会为公司提供一揽子的商业牌照。“就 AML/CFT 目的而言，与 FIU 注册本身并不构成获得在津巴布韦开展业务的授权，”公告中写道。

VASP 仍需从其他相关国内主管机关（例如津巴布韦储备银行或津巴布韦证券交易委员会，视其业务模式而定）独立取得任何必要的运营批准、许可证或授权。

FIU 就加密货币市场发布风险提示

除注册要求外，FIU 还提醒公众加密货币市场固有且高风险的性质。监管机构强调，注册并不能消除金融风险，也不能作为对损失的保证。

FIU 指出投资者必须认真考虑的几项关键风险，包括加密货币的波动性、网络攻击、骗局和欺诈。它还警告称，与传统银行不同，加密货币用户可获得的追索或补偿机制有限或根本没有。

FAQ

津巴布韦金融情报单位在 6 月 16 日宣布了什么？

FIU 发布了一项指令，要求所有虚拟资产服务提供商为反洗钱和反恐怖融资目的，必须与监管机构正式注册。

为什么 VASPs 必须向津巴布韦的 FIU 注册？

《2025 年第 7 号财政法案》于 2025 年 12 月通过，修订了《津巴布韦反洗钱及犯罪所得法》，将 VASPs 纳入“金融机构”的法定定义，要求其为 AML/CFT 合规而进行注册。

FIU 注册是否授权 VASPs 在津巴布韦开展商业运营？

不。FIU 明确表示，注册严格用于监测目的，不构成开展业务的授权。VASP 必须从津巴布韦储备银行或津巴布韦证券交易委员会等主管机关独立取得运营许可证。