爱尔兰在新金融犯罪行动计划中打击加密货币滥用

爱尔兰政府周四启动了新的《国家风险评估》以及一份30点行动计划，旨在打击洗钱、恐怖融资以及扩散融资威胁。该举措将加密资产的滥用列为该国面临的多项不断演变的金融犯罪风险之一。Tánaiste兼财政部长西蒙·哈里斯（Simon Harris）和司法部长吉姆·奥卡拉汉（Jim O'Callaghan）公布了相关措施，其中包括对加密资产与数字金融的强化保障。该评估旨在加强爱尔兰在2028年迎接金融行动特别工作组（FATF）对其进行互评之前的反洗钱与反恐融资框架；FATF是全球反洗钱（AML）管控的标准制定者。

爱尔兰为加密行业建立资金来源核验标准

财政部在行动计划中将与加密资产和数字金融相关的强化保障确定为重点措施。最具体的加密条款要求爱尔兰博彩监管局（Gambling Regulatory Authority of Ireland）建立行业标准，用于接受与加密相关的活动作为资金来源。该标准将要求企业开展适当的尽职调查，并核实资金来源的合法性。该措施计划在2027年第二季度实施。

该标准旨在确保进入受监管企业的资金来自合法来源，这是对加密货币与博彩两方面管控进一步收紧的一部分。央行还被另行要求，系统性了解包括AI在内的新兴技术如何既带来新的脆弱性，也提供新的工具，以用于反洗钱工作。

政府扩展反洗钱权力并加强博彩监管

更大范围的计划赋予反洗钱监管者实施罚款的新权力。该计划将私人博彩俱乐部纳入强制许可制度，并引入“封闭式循环规则”，要求将博彩派彩退回至最初的存款账户。该计划提高公司所有权透明度，并建立一套与税务和消费税稽查并行开展洗钱调查的框架。

配套的风险评估将爱尔兰的整体洗钱威胁评为“中等”，将恐怖融资威胁评为“低”。评估指出，犯罪网络正日益将传统的以现金为基础的方法与数字创新结合起来，包括加密资产、资金代持（money mule）网络以及复杂的分层（layering）技术。

官员称犯罪利用技术并开展跨境行动

西蒙·哈里斯在启动时表示，犯罪分子正变得越来越精于技术，跨越国界开展活动，并迅速适应变化。他补充称，政府面对这些威胁不能停滞不前。哈里斯强调，金融犯罪并非“零受害者”，并举例称年长者会失去积蓄，家庭会被诈骗，社区也会遭受犯罪活动带来的伤害。

吉姆·奥卡拉汉（Jim O'Callaghan）称该计划是一条用于确保爱尔兰应对措施有效、适度且符合实际需要的“可执行路线图”。他说，该计划将与爱尔兰警察局（An Garda Síochána）、税务总署（Revenue）、央行以及其他监管机构共同推进。

犯罪资产局在3月的扣押案中破解比特币钱包

在3月份的扣押案中再次将焦点聚焦到相关加密案件之后，该行动引发了广泛关注。3月，犯罪资产局（Criminal Assets Bureau）破解了一个与被定罪的毒品贩卖者相关联的12个比特币钱包中的其中一个。该钱包是2019年扣押的约6,000 BTC战利品的一部分，而这笔资产此后已增至约3.83亿美元。

常见问题

爱尔兰周四就加密资产宣布了什么？

爱尔兰政府周四启动了一项新的《国家风险评估》以及一份30点行动计划，将加密资产的滥用列为一种不断演变的金融犯罪威胁。该计划包括对加密资产与数字金融的强化保障，并由爱尔兰博彩监管局负责在2027年第二季度前建立行业标准：将与加密相关的活动作为资金来源予以接受。

为什么爱尔兰要实施新的加密资产保障措施？

政府旨在应对日益复杂的金融犯罪威胁，包括犯罪分子对新兴技术的使用以及跨境运作。官员西蒙·哈里斯（Simon Harris）和吉姆·奥卡拉汉（Jim O'Callaghan）表示，这些措施旨在保护受害者，例如年长者失去积蓄以及家庭遭受诈骗，同时让爱尔兰的防御能力跟上不断演变的犯罪手法，直至该国迎来2028年FATF互评。