Omnisient 凭借杂货数据信用评分技术赢得英国信用奖

Omnisient 是一家南非创立的金融科技和数据分析公司，在英国信贷奖（Britain's Credit Awards）上赢得了“最佳技术提供商——数据、分析与基础设施”类别奖项，该奖项由行业出版商 Credit Strategy 主办的年度项目。该公司从包括 Experian（富时100指数信用数据公司，在32个国家雇有约23,300人）和 SAS（一家年收入超过30亿美元的私有分析软件公司）在内的候选名单中脱颖而出。Omnisient 开发了一种安全、符合隐私要求的方法，使信贷机构能够直接从零售商处访问和分析杂货零售数据，利用内置AI创建预测模型，根据购买的商品和购物行为确定个人的风险概况，而不会暴露消费者的个人详细信息。该技术填补了传统信贷系统的空白，传统系统通常只评估有信用记录的消费者，通过购物行为分析为没有或很少正式信用记录的个人提供替代的信用度指标。

Omnisient 的隐私合规杂货数据信用评分技术

Omnisient 的方法允许信贷机构直接从零售商处访问和分析杂货零售数据。贷方应用内置AI开发预测模型，根据购买的商品和整体购物行为确定个人的风险概况。在此过程中，数据永远不会易手，消费者的个人详细信息也从未暴露。

分析是在安全、中立的环境中对匿名化数据进行。个人信息从未共享或可供第三方（包括 Omnisient 本身）访问。据该公司称，购物行为——家庭一段时间内的杂货购物篮内容——可作为没有或很少正式信用记录的消费者的替代信用度指标。

购物数据被公司描述为丰富、普遍（几乎每个人都定期购买杂货，无论经济状况如何）且新鲜，每隔几天或几周更新一次，具体取决于个人购物习惯。Omnisient 首席执行官兼联合创始人 Jon Jacobson 表示：“大多数信用系统只能评估已有信用记录的人。我们旨在证明，在强大的隐私保护下使用日常数据，可以负责任地将信贷扩展给系统目前无法看到的人群。”

南非部署结果与风险模型准确性提升

在南非，Omnisient 的技术已被用于对超过800万消费者进行评分，其中320万人首次获得信贷资格。该公司报告称，根据基尼系数衡量，该方法使参与贷方的风险模型准确性提高了41%。

这些数据涉及 Omnisient 与银行和零售合作伙伴的部署，由公司提供。

TransUnion 收购少数股权并共同领投融资轮

2025年，全球三大信用局之一的 TransUnion 收购了 Omnisient 的少数股权，并在其董事会中占有一席。TransUnion 随后共同领投了该公司1250万美元的融资轮。

Omnisient 表示，它将利用这笔投资扩展到英国、美国和巴西等市场。

常见问题

Omnisient 在英国信贷奖上赢得了什么奖项？

Omnisient 在英国信贷奖（Britain's Credit Awards）上赢得了“最佳技术提供商——数据、分析与基础设施”类别奖项，该奖项由行业出版商 Credit Strategy 主办的年度项目。该公司从包括 Experian 和 SAS 在内的候选名单中脱颖而出。

Omnisient 的杂货数据信用评分技术如何运作？

Omnisient 的技术允许信贷机构直接从零售商处访问和分析杂货零售数据，利用内置AI开发预测模型。该分析根据购买的商品和购物行为确定个人的风险概况。数据在安全环境中以匿名形式进行分析，个人信息从未共享或可供第三方（包括 Omnisient）访问。

Omnisient 在南非取得了哪些成果？

在南非，Omnisient 的技术已被用于对超过800万消费者进行评分，其中320万人首次获得信贷资格。该公司报告称，根据基尼系数衡量，该方法使参与贷方的风险模型准确性提高了41%。