澳大利亚强制执行加密旅行规则，要求所有转账提供身份信息

从 7 月 1 日起，由 AUSTRAC 监管的澳大利亚加密货币交易所必须为所有数字资产转账收集并验证身份信息，无论交易规模大小，该国的加密旅行规则正式生效。新义务完成了澳大利亚反洗钱和反恐融资改革的最后阶段。旅行规则使澳大利亚与主要司法管辖区采用的国际标准保持一致，包括欧盟，其 MiCA 过渡期于同日结束。

AUSTRAC 对虚拟资产服务实施身份收集

AUSTRAC 负责管理旅行规则要求，规定受监管交易所必须收集、验证和传输与受覆盖的虚拟资产转账相关的关键信息。这些义务涵盖包括加密与法币交易、加密与加密兑换、转账服务、保管服务提供商以及某些与澳大利亚相关的代币相关活动。

在监管平台之间转账的客户将被要求提供包括发送方和接收方详细信息以及相关接收交易所的信息。交易所可以存储先前提交的信息，以减少未来交易的重复验证请求。

自托管钱包转账需合规验证

涉及自托管钱包的转账仍被允许在新框架下进行。受监管企业必须确定接收钱包是自托管还是托管性质。它们还必须收集并验证付款人详细信息，同时收集收款人和追踪信息，即使转账信息未传递给另一家受监管企业。

澳大利亚采纳 FATF 标准，欧盟 MiCA 同步实施

澳大利亚的变动与欧盟 MiCA 过渡期结束同日到来，强化了全球范围内更严格的加密货币监管趋势。澳大利亚和欧盟现在要求无论价值多少的加密转账均需提供身份信息，而美国的报告要求从 3000 美元（4350 澳元）起。这一做法反映了金融行动特别工作组旅行规则在主要司法管辖区持续得到采纳。

常见问题

AUSTRAC 自 7 月 1 日起对澳大利亚加密货币交易所提出了哪些要求？

AUSTRAC 要求受监管的加密货币交易所为所有数字资产转账收集、验证并传输身份信息，无论交易规模大小。这些义务涵盖包括加密与法币交易、加密与加密兑换、转账服务、保管服务提供商以及某些与澳大利亚相关的代币相关活动。

澳大利亚的加密旅行规则与美国和欧盟的规定有何不同？

澳大利亚和欧盟要求无论价值多少的加密转账均需提供身份信息，而美国的报告要求从 3000 美元（4350 澳元）起。澳大利亚旅行规则于 7 月 1 日生效，同日欧盟 MiCA 过渡期结束。