尼日利亚央行为零售外汇交易推出数字追踪器

尼日利亚中央银行（CBN）于 7 月 15 日发布了面向银行及获许可的外汇兑换（BDC）运营商的操作指引，实施一个集中式电子门户，用于追踪每一笔零售外汇交易。外汇 BDC 采购跟踪器（FXBT）将从申请到出售，记录 BDC 通过授权经销商银行进行的所有外币采购。该框架建立在 CBN 2 月的决定之上：允许获许可的 BDC 直接从授权银行通过尼日利亚外汇市场（NFEM）购买外汇，并在 2025 年 12 月向 82 家 BDC 运营商按 2024 年监管指引发放最终牌照之后加以延续。

CBN 实施实时外汇采购追踪门户

根据 CBN 指引，外汇 BDC 采购跟踪器（FXBT）要求 BDC 提交关于美元采购的实时或当日数据。该门户便于 BDC 与 NFEM 交互，并使 CBN 能够掌握每一项请求、批准和结算。系统旨在识别试图超过其每周 15 万美元采购上限的 BDC、从多家银行获取额度，或在获批渠道之外挪用外汇的行为。

希望采购外汇的 BDC 必须通过门户以电子方式向所选银行提交采购请求。银行必须在两个工作小时内确认收到，并通过门户立即告知成功或拒绝结果。BDC 在提交新的采购请求时还必须披露先前未使用的余额。

银行在向 BDC 出售外汇前必须进行 KYC

授权经销商银行在向任何 BDC 出售外汇之前，必须开展完整的了解你的客户（KYC）以及客户尽职调查。银行必须核验受益所有权信息，保留公司注册文件，并对较高风险运营商执行加强尽调。对未能满足这些要求的任何 BDC，银行不得向其拨付外汇。

该框架禁止银行将 BDC 强制纳入排他性合作关系，允许运营商在其采购时自行选择任意一家授权经销商银行。CBN 表示，所有授权经销商银行和获许可的 BDC 均需立即遵守该监管指引。

BDC 必须在 24 小时内退回未售出的外汇

若外汇通过 NFEM 购买后仍未售出，BDC 被禁止持有该外汇。任何未使用的余额必须在使用期限到期后的 24 小时内卖回 NFEM 市场。不遵守要求的运营商将面临被没收余额并失去进入官方市场的风险。

银行、BDC 与客户之间的所有外汇交易必须通过在获许可金融机构开立的账户进行结算。禁止第三方交易，这意味着 BDC 采购的外汇只能记入其登记的结算账户。向其他账户转账将构成监管违规。

常见问题

尼日利亚中央银行实施的外汇 BDC 采购跟踪器门户是什么？

外汇 BDC 采购跟踪器（FXBT）是 CBN 于 7 月 15 日发布的指引中宣布的集中式电子门户，用于记录外汇兑换（BDC）运营商通过授权经销商银行进行的所有外汇采购。该门户要求 BDC 提交关于美元采购的实时或当日数据，并从申请到出售跟踪交易。

尼日利亚向 BDC 出售外汇的银行需要哪些要求？

授权经销商银行在向任何 BDC 出售外汇之前，必须开展完整 KYC 和客户尽职调查，核验受益所有权信息，保留公司注册文件，并在向较高风险运营商出售前执行加强尽调。对未能满足这些要求的 BDC，银行不得发放外汇，并且必须在两个工作小时内确认采购请求。

BDC 能在尼日利亚官方市场上持有未售出的外汇多久？

根据 CBN 指引，BDC 必须在使用期限到期后的 24 小时内将任何未使用的外汇余额卖回 NFEM 市场。未能遵守要求的运营商将面临被没收余额并失去进入官方市场的风险。