Capital One 要求驳回特朗普集团针对 2021 年账户关闭提起的诉讼

Capital One 提交了驳回特朗普集团和埃里克·特朗普于 2025 年 3 月提起的联邦诉讼的动议，辩称其于 2021 年关闭相关账户是出于合规要求，而非政治动机。该银行表示，关闭账户源于其专业人员历时数月、按照标准政策和监管要求开展的内部反洗钱分析。争议焦点在于，Capital One 是否在 1 月 6 日国会大厦事件后出于政治偏见采取行动，还是遵循了基于数十年执法经验制定的风险评估流程。此次动议提交之际，相关监管背景包括金融犯罪执法网络于 2021 年 1 月因 Capital One 在 2008 年至 2014 年支票兑现业务中的反洗钱项目存在缺陷，对其处以 3.9 亿美元罚款。

特朗普集团在 2025 年 3 月的诉讼中指控政治偏见

特朗普集团和埃里克·特朗普于 2025 年 3 月在佛罗里达州南区提起诉讼，指控 Capital One 在 1 月 6 日国会大厦事件后出于政治动机关闭了他们的账户。诉状称，这些关闭账户行为属于更广泛指控的一部分，即近年来大型银行一直针对保守派客户。Capital One 的律师在驳回动议中反驳称，相关流程始终处于保密状态，同时提前数月通知特朗普集团，并给予其额外时间转移至其他银行。

Capital One 在辩护中援引反洗钱合规要求

Capital One 的动议称，其反洗钱团队借助数十年的执法经验评估风险，但没有指控任何一方实际违反洗钱规定。该银行强调，证据开示并未发现任何表明合规理由是借口的证据。Capital One 的律师提交动议，寻求全面驳回修订后的诉状，并强调关闭账户遵循了通过数月内部分析落实的标准政策和监管要求。

金融犯罪执法网络于 2021 年 1 月对 Capital One 处以 3.9 亿美元罚款

2021 年 1 月，金融犯罪执法网络因 Capital One 在 2008 年至 2014 年支票兑现业务中的反洗钱项目存在缺陷，对其处以 3.9 亿美元罚款。这项执法行动为该银行后续的合规流程提供了监管背景，其中包括导致其于 2021 年关闭特朗普集团账户的内部分析。金融犯罪执法网络的罚款针对的是 Capital One 在上述期间早期反洗钱框架中的缺陷。

常见问题

特朗普集团何时对 Capital One 提起诉讼？
特朗普集团和埃里克·特朗普于 2025 年 3 月在佛罗里达州南区提起诉讼。

Capital One 为什么在 2021 年关闭特朗普集团的账户？
Capital One 表示，关闭账户源于其专业人员历时数月、按照标准政策和监管要求开展的内部反洗钱分析，且没有指控任何一方实际违反洗钱规定。

金融犯罪执法网络于 2021 年 1 月对 Capital One 处以了什么罚款？
金融犯罪执法网络于 2021 年 1 月因 Capital One 在 2008 年至 2014 年支票兑现业务中的反洗钱项目存在缺陷，对其处以 3.9 亿美元罚款。