巴西央行要求对超过 10,000 美元的加密货币转账实施 24 小时冻结

巴西中央银行周五发布第 584 号决议，对某些加密货币划转引入 24 小时暂停处理要求，作为防范欺诈的措施。该规则修订了现有的支付服务欺诈防范法规，将虚拟资产服务纳入监管范围，要求符合条件的划转在机构进行风险评估期间暂停处理。该决议适用于金额超过 $10,000 的划转，涵盖向外国虚拟资产实体和自托管钱包发起的交易，计划于 2027 年 1 月 1 日生效。

中央银行明确 24 小时暂停处理机制及适用范围

该要求适用于金额超过 $10,000 的划转，无论是单笔交易，还是客户当日所有交易的总额。该决议涵盖向在虚拟资产市场开展业务的外国实体以及自托管钱包进行的划转。

中央银行表示，暂停处理完全是一项预防性措施，旨在让机构能够评估交易风险。暂停处理不会导致资产永久无法使用，机构必须将暂停处理措施及其 24 小时期限通知受影响的客户。

完成风险评估后，机构必须在 24 小时期限届满后立即放行划转，或拒绝交易。如果机构依据规定的风险管理标准作出有充分依据的决定并将其记录在案，则可以在期限届满前放行资金。

该规则明确规定，暂停处理要求适用于巴西法律涵盖的虚拟资产服务，包括与法币挂钩的虚拟资产，例如稳定币。

第 584 号决议确立每日欺诈报告要求

该决议要求受监管机构每日记录支付服务和虚拟资产服务中涉及的欺诈及欺诈未遂行为，包括采取的纠正措施。

该规则于 2027 年 1 月 1 日生效。如果发现机构未遵守该决议，中央银行可以要求机构实施超过 24 小时的暂停处理期限，将该程序扩大至金额低于 $10,000 的交易，并限制机构提前放行划转的能力。

常见问题

巴西中央银行周五宣布了哪些与加密货币划转有关的措施？

巴西中央银行周五发布第 584 号决议，对金额超过 $10,000 的加密货币划转引入 24 小时暂停处理要求，作为防范欺诈的措施。该规则修订了现有的支付服务欺诈防范法规，将虚拟资产服务纳入监管范围。

巴西新的加密货币划转暂停处理要求何时生效？

第 584 号决议确立的规则于 2027 年 1 月 1 日生效。如果发现机构未遵守规定，中央银行保留要求更长暂停处理期限、将该要求扩大至金额低于 $10,000 的交易以及限制提前放行能力的权力。

哪些加密货币交易须遵守巴西的 24 小时暂停处理要求？

该要求适用于金额超过 $10,000 的划转，无论是单笔交易，还是客户当日所有交易的总额。该要求涵盖向外国虚拟资产实体和自托管钱包进行的划转，包括与法币挂钩的虚拟资产，例如稳定币。