韩国依据修订后的法案强化VASP准入规则

韩国金融情报机构（FIU）和金融监督院于 8 月 13 日在首尔江南区 Dream Plus 举行说明会，向约 100 名虚拟资产服务提供商（VASP）代表介绍修订版《特定金融交易信息法》下强化的进入申报和变更申报规定。此次说明会旨在帮助行业参与者做好执法准备。相关规定将于 8 月 20 日开始实施，届时将新增对大股东犯罪记录和财务状况的审查，并将重大变更申报由事后通知制度改为事前申报制度。监管范围的扩大是为了应对虚拟资产用户数量从 2021 年的 558 万人增至去年的 1113 万人。当局旨在依据 FATF 国际标准和主要国家的监管趋势，从市场进入阶段起全面审查大股东和运营者，以增强市场信任。

大股东审查范围扩大至高管以外

修订后的手册将审查范围从现有的高管扩大至大股东。大股东包括最大股东、持有 10% 或以上股权的主要股东以及特殊关联方。当最大股东为公司时，核查范围将延伸至该公司的最大股东、代表人及其上层控制关系。

明确反洗钱人员和 IT 基础设施要求

各项审查要求的具体标准已经明确。财务健全性评估将采用“调整后总负债”，在计算负债率时排除用户存款。反洗钱（AML）人员必须达到 4 人或以上。处理个人信用信息的 IT 设施必须安装在韩国境内，云服务也必须使用韩国境内的区域。对于构成法律合规框架的组织架构、人员、IT 设施和内部控制系统，除审查提交的文件外，当局还将在必要时进行现场检查，以开展实质性审查。

变更申报改为提前 30 天申报制度

运营者变更申报程序将进行重大修订。与大股东和法律合规系统相关的变更，将由现行的“变更后 14 日内事后通知”改为“变更前 30 日事前申报”。在收到受理通知前实施变更，可能导致刑事追诉或行政处罚。

非托管钱包服务的豁免标准

目前已经制定具体判断标准。对于运营者不具备私钥排他控制权的非托管钱包服务，可将其排除在 VASP 申报要求之外。

FIU 确认 8 月 20 日实施修订手册

FIU 机构运营规划官 Ha Joo-sik 在开幕致辞中表示：“随着虚拟资产交易用户从 2021 年的 558 万人增加至去年的 1113 万人，市场影响力不断扩大，有必要从市场进入阶段起全面审查大股东和运营者的健全性。我们将依据国际标准（FATF）和主要国家的监管趋势，增强市场信任。”当局将于 8 月 20 日最终确定并实施修订后的申报手册，并计划通过协会持续收集一线实际问题和建议。

常见问题

8 月 20 日起，韩国 VASP 将有哪些变化？

根据修订版《特定金融交易信息法》，大股东犯罪记录和财务状况审查将成为强制要求；针对大股东和合规系统的变更申报将由 14 日内事后通知改为提前 30 日申报；反洗钱人员要求也将提高至至少 4 人。

韩国为何将 VASP 监管范围扩大至大股东？

韩国虚拟资产用户数量从 2021 年的 558 万人增加至去年的 1113 万人，促使当局依据 FATF 国际标准和主要国家的监管趋势，加强对大股东和运营者在市场进入阶段的审查，以增强市场信任。