爱尔兰发布首个洗钱防治战略，加强加密货币钱包审查。

爱尔兰于周四发布了首份《国家反洗钱战略》。根据欧盟《资金转移条例》的最终条款，该战略加强了对自托管加密钱包的检查，并对境外加密货币公司提出更严格的尽职调查要求。这些措施针对的是在爱尔兰为期 12 个月的祖父条款过渡期于 2025 年 12 月底结束后，已获得完整授权的加密资产服务提供商。该战略建立在 6 月发布的 30 项行动计划之上。该计划将加密资产滥用列为爱尔兰不断演变的金融犯罪威胁之一，并将持续实施至 2030 年。

欧盟《资金转移条例》引入加强版钱包检查

欧盟《资金转移条例》的大部分内容已经在爱尔兰实施，财政部表示，剩余条款将对加密资产服务提供商提出新的义务。该条例要求加强对涉及自托管加密钱包的转账进行检查，并在与境外加密货币公司开展业务时实施更严格的尽职调查。根据欧洲证券和市场管理局（ESMA）的名单，爱尔兰获得了 12 个月的祖父条款过渡期，而该条例允许的最长过渡期为 18 个月。这一过渡期将于 2025 年 12 月底结束。

爱尔兰为加密交易实施 FATF 旅行规则

该机制就是 FATF 旅行规则。根据该规则，发起人和受益人的信息必须随交易一同传送。战略文件记录称，该机制与 MiCA 同步推出，而 MiCA 将加密资产服务提供商确立为整个欧盟范围内受监管实体的一类。MiCA 于 7 月 1 日在整个欧盟全面生效，布鲁塞尔正准备于 2027 年重新审议该规则，以涵盖非欧盟稳定币发行方。

爱尔兰副总理兼财政部长 Simon Harris 表示，犯罪组织正利用新技术、加密资产和复杂的国际金融网络来掩盖非法所得。Harris 表示，这一战略的发布传达出这样的信息：“爱尔兰不会成为洗白犯罪所得的安全之地。”

赌博监管机构将在 2027 年第二季度前制定加密货币尽职调查标准

6 月的计划要求爱尔兰赌博监管局制定行业标准，以接受加密货币相关活动作为资金来源，并通过尽职调查核实资金来源的合法性。该标准预计将在 2027 年第二季度出台。

欧盟《反洗钱条例》将于 2027 年 7 月生效

欧盟《反洗钱条例》禁止加密资产服务提供商提供或持有匿名加密资产账户，或提供允许交易匿名化或进一步隐匿交易的账户，包括通过增强匿名性的代币实现的账户。该禁令并未延伸至自托管钱包。提供硬件、软件和自托管钱包，且不持有这些钱包的访问权或控制权的服务商，不在禁止范围内。相关规则自 2027 年 7 月起适用，并由设在法兰克福的反洗钱局负责监管。

在欧盟之外，英国一直在重新调整自身制度。英国财政部于 2025 年 9 月发布了改革草案，拟将加密货币公司控制权变更的通知门槛从 25% 降至 10%。FATF 在 7 月的一份报告中表示，具有可识别控制人的去中心化金融平台已经属于其规则的适用范围，应像其他金融公司一样接受监管。报告还发现，在接受调查的司法管辖区中，近 93% 尚未将这些标准应用于任何相关安排。

常见问题

爱尔兰周四宣布了哪些加密货币监管措施？
爱尔兰于周四发布了首份《国家反洗钱战略》。根据欧盟《资金转移条例》的最终条款，该战略加强了对自托管加密钱包的检查，并对境外加密货币公司提出更严格的尽职调查要求。

欧盟《反洗钱条例》何时对加密货币公司生效？
欧盟《反洗钱条例》自 2027 年 7 月起适用，禁止加密资产服务提供商提供或持有匿名加密资产账户。相关规则将由设在法兰克福的反洗钱局负责监管。

爱尔兰正在实施的 FATF 旅行规则是什么？
FATF 旅行规则要求发起人和受益人的信息必须随加密交易一同传送。该机制与 MiCA 同步推出，而 MiCA 将加密资产服务提供商确立为整个欧盟范围内受监管实体的一类。