FSC 将韩亚银行的罚款从 FSS 提议的 3.12 亿韩元削减至 6,300 万韩元。

韩国金融服务委员会将金融监督院针对韩亚银行提出的罚款降至原金额的五分之一。金融监督院根据检查结果建议处以3.12亿韩元罚款，但金融服务委员会认定部分违规行为不构成故意或重大过失后，将罚款降至6300万韩元。差异源于双方对禁止银行不正当提供财产性利益相关规定的不同解释。两家机构均已开始制定指南，以明确此类违规行为的判断标准，回应当前法规过度关注程序合规、而非实质行为的担忧。

FSC将韩亚银行罚款从3.12亿韩元降至6300万韩元

金融监督院对韩亚银行进行了例行检查，认定该行违反了禁止银行不正当提供财产性利益相关规定，最初建议处以3.12亿韩元罚款。金融服务委员会议案审查小组介入后，将违规严重程度从“中等”下调至“低”，并适用了包括因自愿纠正而减免50%在内的额外减轻因素。金融服务委员会全体会议最终批准的罚款总额为6300万韩元。金融服务委员会委员在审议过程中要求重新审查事后报告标准以及罚款减免金额的适当性。

韩亚银行在提供40.1亿韩元财产性利益的案件中违反报告要求

检查期间，金融监督院发现韩亚银行向9家机构及约4,800名个人提供了总额40.1亿韩元的财产性利益。该行有3次未向合规官报告，并在23起依法要求事前报告的案件中，以事后报告替代强制性的事前报告。根据现行《银行法》及银行监管规定，银行不得在银行业务、附属业务或兼营业务活动相关事项中，向客户提供超出正常水平的财产性利益。银行必须提前向合规官报告此类提供行为；只有在无法事前报告的特殊情况下，才允许事后报告。

监管机构启动财产性利益规定指南制定工作

金融服务委员会和金融监督院已开始全面审查有关银行提供财产性利益的规定。此次审查涵盖可能进行的监管修订及指南制定，以解决解释上的模糊之处。监管机构此前于2024年对新韩银行进行检查时也发现了类似问题。当时，一名金融服务委员会委员指出，制裁针对的是未向合规官报告，而非实质行为，并呼吁在执行令和监管规定中作出更明确的定义。金融监督院曾于2020年发布银行提供财产性利益的内部控制指南，但在认定监管目标已经实现后，于前一年3月废除了该指南。

常见问题

金融服务委员会为何下调金融监督院针对韩亚银行提出的罚款金额？

金融服务委员会认定，金融监督院发现的部分违规行为不构成故意或重大过失，因此将违规严重程度从“中等”下调至“低”。该委员会还适用了包括参考类似案件及因自愿纠正而减免50%在内的额外减轻因素，最终罚款为6300万韩元，而金融监督院最初建议的罚款为3.12亿韩元。

韩亚银行在财产性利益报告方面具体实施了哪些违规行为？

韩亚银行向9家机构及约4,800名个人提供了总额40.1亿韩元的财产性利益，但有3次未向合规官报告。该行还在23起不符合银行监管规定所规定的事前报告例外条件的案件中，以事后报告替代强制性的事前报告。