FinCEN 因违反反洗钱规定对 UBS 处以 1.25 亿美元罚款

美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）因 UBS Financial Services 故意违反《银行保密法》而对其处以 1.25 亿美元罚款。这项处罚是迄今针对经纪交易商违反反洗钱规则所处以的最高民事制裁。有关部门指出，尽管该公司在 2018 年因类似问题被处以 1450 万美元罚款后曾承诺改进系统，但其未能妥善监控超过 50,000 笔、价值超过 100 亿美元的外币转账，也未能对与俄罗斯和拉丁美洲有联系的高风险客户进行充分尽职调查。FinCEN 将此案定性为重复违规，认为应对其处以该类别迄今最严厉的制裁。

UBS 未能监控 100 亿美元外币转账

有关部门表示，UBS Financial Services 未能妥善监控超过 50,000 笔、价值超过 100 亿美元的外币转账。该公司还未能对与俄罗斯和拉丁美洲有联系的高风险客户进行适当的尽职调查。监管机构指出，在 2018 年因类似问题被处以 1450 万美元罚款后，UBS 未披露其持续存在的合规缺陷。此前的问题涉及该公司美国业务对高风险跨境交易的控制薄弱。

FinCEN 与多家监管机构就执法行动达成和解

该和解解决了美国证券交易委员会、商品期货交易委员会以及金融业监管局提出的相关指控。官员强调，此类疏漏可能使金融系统暴露于跨境非法资金流动之下。FinCEN 将当前案件描述为重复违规，认为应对其处以该类别迄今最严厉的制裁。

UBS 承认配合监管并投资反洗钱项目

UBS 在一份声明中表示，公司配合了监管机构，并已对其反洗钱项目进行投资，使其达到“行业领先实践”的水平。该公司承认监管机构采取的执法行动，并承认其已努力解决所发现的合规缺陷。

常见问题

FinCEN 因何对 UBS Financial Services 处以罚款？

FinCEN 因 UBS Financial Services 故意违反《银行保密法》而对其处以 1.25 亿美元罚款，相关违规涉及对外币电汇监管不足，以及未能对与俄罗斯和拉丁美洲有联系的高风险客户进行适当的尽职调查。

为什么 UBS 的处罚被认为是针对经纪交易商的最高罚款？

这笔 1.25 亿美元的民事罚款是迄今针对经纪交易商违反反洗钱规则所处以的最高制裁。FinCEN 表示，该案属于重复违规，此前该公司曾因类似问题在 2018 年被处以 1450 万美元罚款，因此应对其处以该类别迄今最严厉的制裁。

哪些监管机构参与了 UBS 和解案？

该和解解决了 FinCEN、美国证券交易委员会、商品期货交易委员会以及金融业监管局提出的指控。