台湾金融监督管理委员会（FSC）计划于10月对境内加密货币转账实施“旅行规则”。

台湾金融监督管理委员会（FSC）计划要求加密货币平台自 10 月起，传输所有境内平台间转账的客户信息。周二，FSC 宣布了拟议修正案，无论交易金额大小，均适用金融行动特别工作组（FATF）的旅行规则。监管机构旨在使台湾的虚拟资产服务提供商（VASP）框架与国际反洗钱标准保持一致，解决一项长期存在的监管空白：台湾于 2021 年在其洗钱防制法规中引入了旅行规则相关条款，但由于跨境协调方面的挑战，一直未予实施。

FSC 为强化数据要求设定 30,000 新台币门槛

FSC 拟议的修正案建立了两级数据传输体系。所有境内平台间转账，无论金额大小，都必须共享基本客户信息。超过 30,000 新台币（约 930 美元）的转账将触发额外数据要求。对于个人发送方，发起方 VASP 必须传输发送方的出生日期和居住地址。对于企业发送方，平台必须提供官方识别号码和注册地址。接收方 VASP 必须将发起方平台提供的受益人信息与自身的客户记录进行比对。

台湾计划于 10 月实施，并于 2027 年扩展至境外转账

FSC 计划最迟在 2027 年底前，将旅行规则框架扩展至境内与境外 VASP 之间的转账。拟议修正案将进入为期 30 天的公众咨询期。台湾于 2021 年在其洗钱防制法规中引入了旅行规则相关条款，但一直未予实施。FSC 将各国监管要求存在差异、信息传输标准不兼容以及跨境系统连接困难列为延迟实施的原因。

FATF 报告称全球 83% 的司法管辖区已制定旅行规则相关法律

7 月，FATF 报告称，83% 的受调查司法管辖区已制定旅行规则相关法律，高于 2025 年的 73%。该工作组警告称，尽管立法取得进展，但实施和执法方面仍存在重大缺口。台湾的提案反映了旅行规则在全球范围内的推进，但各司法管辖区的实施情况仍不均衡。

常见问题

台湾 FSC 从 10 月起要求加密货币平台做什么？

台湾金融监督管理委员会计划要求加密货币平台自 10 月起，传输所有境内平台间转账的客户信息，无论交易金额大小，均适用 FATF 旅行规则。超过 30,000 新台币（约 930 美元）的转账将触发额外数据要求，包括个人发送方的出生日期和居住地址，或企业发送方的官方识别号码和注册地址。

台湾何时将旅行规则扩展至境外加密货币转账？

FSC 计划最迟在 2027 年底前，将旅行规则框架扩展至境内与境外虚拟资产服务提供商之间的转账。拟议修正案将在境内实施前，先进入为期 30 天的公众咨询期。