台湾金管会提议自 10 月起对境内加密货币转账实施国际转账规则。

台湾金融监督管理委员会周二宣布拟议修正案，要求加密货币平台自 10 月起传输所有境内平台间转账的客户信息。无论交易金额大小，这些修正案都将适用金融行动特别工作组（FATF）的旅行规则。该提案将进入为期 30 天的公众咨询期；根据 FATF 7 月发布的报告，全球受调查司法管辖区对旅行规则的采用率已达到 83%，高于 2025 年的 73%。

FSC 为加强数据要求设定 30,000 新台币门槛

金融监督管理委员会表示，超过 30,000 新台币（约 930 美元）的转账将触发额外的数据要求。对于个人发送方，平台必须收集其出生日期和居住地址。对于企业发送方，平台必须获取其官方识别号码和注册地址。接收方 VASP 将被要求将发起平台提供的受益人信息与自身记录进行比对。

台湾计划在 2027 年底前覆盖跨境 VASP

FSC 计划在 2027 年底前将该框架扩展至境内与海外 VASP 之间的转账。拟议修正案很快将进入为期 30 天的公众咨询期。

FSC 援引跨境系统挑战解释 2021 年未实施原因

台湾于 2021 年在其洗钱防制法规中引入了旅行规则条款，但并未实施。FSC 表示，各国监管要求存在差异、信息传输标准不兼容，以及连接跨境系统存在困难，是该条款未能实施的原因。

FATF 报告称 83% 的司法管辖区已制定旅行规则立法

FATF 于 7 月表示，83% 的受调查司法管辖区已制定旅行规则相关立法，高于 2025 年的 73%。该组织警告称，尽管立法取得进展，但在实施和执法方面仍存在重大缺口。

常见问题

台湾 FSC 针对超过 30,000 新台币的加密货币转账提出了哪些数据要求？

FSC 提议，超过 30,000 新台币（约 930 美元）的转账需要提供额外数据：个人发送方必须提供出生日期和居住地址，而企业发送方必须提供官方识别号码和注册地址。接收方 VASP 必须将发起平台提供的受益人信息与自身记录进行比对。

台湾为何未实施 2021 年引入的旅行规则条款？

FSC 表示，各国监管要求存在差异、信息传输标准不兼容，以及连接跨境系统存在困难，是台湾未能实施其 2021 年洗钱防制法规中引入的旅行规则条款的原因。